快鹿集团辟谣“骗局说” 发布者或遭千万索赔

　　2月24日，上海快鹿集团（集团）有限公司（下称“快鹿集团”）召开媒体发布会，针对网上有人发帖指其卷入上海金鹿财行、当天财富两家理财公司的"庞氏骗局"一事进行澄清，表示将依法追究侵权人员责任，并索赔1000万元。

　　快鹿集团被曝涉庞氏骗局

　　2016年1月20日，新华社刊发了《有些“理财公司”背后藏着哪些“名堂”？》一文，质疑上海一些“理财公司”的高回报“理财产品”，“金鹿财行”和“当天财富”两家公司被点名“签协议'套连环'，规避监管玩花样“。

　　此后，多个微信群和自媒体公号出现《网曝金鹿财行、当天财富、东虹桥小贷可能是上海开埠以来最大的庞氏骗局了》的网贴，称当天财富与金鹿财行背后老板是同一家，矛头直指快鹿集团。

　　该网贴曝料称，“金鹿财行、当天财富、东虹桥小贷都是从属与快鹿集团，股权下面都是代持，但老板都是同一团体”，“如今三家平台每个月的入账量至少有30亿元，大多以小贷债务转让为主，但所有的小贷债务均为东虹桥小贷提供，但东虹桥小贷的注册资本仅为5亿，依据法规存款规模最多为15亿，整个集团目前融资额从去年至今已超越400亿元”。

　　2月24日，上海快鹿集团（集团）有限公司（下称“快鹿集团”）召开媒体发布会，针对网上有人发帖指其卷入上海金鹿财行、当天财富两家理财公司的"庞氏骗局"一事进行澄清，表示将依法追究侵权人员责任，并索赔1000万元。

　　快鹿集团被曝涉庞氏骗局

　　2016年1月20日，新华社刊发了《有些“理财公司”背后藏着哪些“名堂”？》一文，质疑上海一些“理财公司”的高回报“理财产品”，“金鹿财行”和“当天财富”两家公司被点名“签协议'套连环'，规避监管玩花样“。

　　此后，多个微信群和自媒体公号出现《网曝金鹿财行、当天财富、东虹桥小贷可能是上海开埠以来最大的庞氏骗局了》的网贴，称当天财富与金鹿财行背后老板是同一家，矛头直指快鹿集团。

　　该网贴曝料称，“金鹿财行、当天财富、东虹桥小贷都是从属与快鹿集团，股权下面都是代持，但老板都是同一团体”，“如今三家平台每个月的入账量至少有30亿元，大多以小贷债务转让为主，但所有的小贷债务均为东虹桥小贷提供，但东虹桥小贷的注册资本仅为5亿，依据法规存款规模最多为15亿，整个集团目前融资额从去年至今已超越400亿元”。

　　2月24日，快鹿集团在其总部召开新闻发布会，针对上述网贴内容进行澄清，并表示已经向公安机关报案，将通过司法途径对侵权人员追究责任，拟向事件责任人索赔人民币1000万元。

　　快鹿集团曾间接参与金鹿财行、当天财富的成立与发起

　　虽然目前在全国企业信用信息公示系统（上海）网站查到金鹿财行、当天财富两家公司的股东都是自然人，但是仔细翻看查阅发现，这两家公司股东均进行过变更，而变更前均间接与快鹿集团有关。

　　当天财富官网显示，其备案公司为上海当天财富投资管理有限公司。工商资料显示，该公司成立于2014年9月，初始股东为上海当天金融信息服务有限公司（下称"当天金融"）和上海当天资产管理有限公司（下称"当天资产"），从2015年2月起经过多轮股权变更，目前的股东为两名自然人。

　　当天资产成立于2014年4月，发起人股东为快鹿集团和三名自然人。在一年半的时间里，公司经过几轮股权变更，目前股东为两名自然人。

　　当天金融成立于2014年5月，发起人股东同样是快鹿集团和三名自然人，以及此前刚刚成立的当天资产。经过股权变更，公司目前股东为两名自然人。

　　从以上过程可知，快鹿集团是当天财富系列关联公司的发起人股东。而在一年多的时间里，经过股权变更，上述几家公司均变成了自然人持股。

　　金鹿财行，全称是上海金鹿财行财富投资管理有限公司。工商资料显示，金鹿财行成立于2014年5月，发起股东是上海金融文化联合会股份有限公司（下称"金融文化联合会"）和自然人周亚华，目前股东变更为自然人周亚华和王书凤。网易财经援引知情人士透露，王书凤长期担任快鹿集团子公司镇江慧谷快鹿科技园发展有限公司的项目负责人和董事。

　　金融文化联合会成立于2013年5月，快鹿集团持有该公司20%的股权；另外80%股权，由上海东虹桥金融控股集团有限公司（下称"东虹桥金控"）持有。

　　也就是说，仅从表面上看，快鹿集团也曾间接充当了金鹿财行的发起股东。

　　快鹿集团是东虹桥小贷的发起人和最大股东

　　快鹿集团除了发起设立当天财富和金鹿财行，并且与这两家理财公司在股权及人员方面关系密切之外，同时还是借贷方东虹桥小贷的发起人以及最大股东。

　　据工商局资料显示，快鹿集团是东虹桥小贷的发起人之一，如下图：

　　快鹿集团2015年9月8日间接入股上市公司神开股份后，后者于9月22日发布权益变动公告。公告显示，截至当年8月底，快鹿集团及其实际控制人持有东虹桥担保39%股份，东虹桥小贷52%股份。

　　循环借贷或放大杠杆风险

　　快鹿集团方面出具的文件显示，金鹿财行2015年累计完成家庭财富资产配置159亿元，较2014年同比增长544.3%，共为28540位客户提供综合理财服务。当天财富迄今已为42万客户提供全方位家庭资产配置服务，实现客户投资收益2.5亿元，到期兑付率达100%。上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司成立至今，共发放贷款万余笔，累计金额近160亿元。

　　可见两家理财公司的理财客户数量及理财资金规模，应远超东虹桥小贷的贷款笔数与累计贷款规模。

　　此前，新华社文章《有些“理财公司”背后藏着哪些“名堂”？》指出，当天财富和金鹿财行两家公司，签协议“套连环”，合同上除了甲方消费者、乙方第三方理财公司外，还有丙方。业务经理介绍，是丙方从小额贷款公司买到债权，投资者从丙方那里购买债权，而乙方只是“中介”，这样做是为了规避监管。

　　海华永泰律师事务所高级合伙人徐珊珊曾向新华社记者表示，"丙方出让的债权并非原始债权，债权多次转让，真实性存疑。而且从现有的交易模式来看，有可能存在赚取多重利差乃至利用交易形成资金杠杆的可能，一旦发生资金断裂，资金风险相较于正常Ｐ2Ｐ资金风险是成几何级扩大的"。（融360综合整理自网易财经、新浪财经等）

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