差点忽略的小金库,看看我的公积金能提多少?
去查看
当前位置:融360>信用卡>信用卡攻略>正文

个人银行账户进账多少会被查?如何合规转款?

编辑:大脸财  来源:大脸财 2021-06-05 09:49

金税四期再出新公告,严查私人账户避税!央行公布的《大额现金管理》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到,个人账户大额交易、频繁交易、可疑交易都将严查!目前银行会对大额支付和可疑交易进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

个人账户进账多少会被查?

根据2017年7月1日起实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

违法被查案例:

 

个人账户收款未报税构成偷税

补税500多万元,罚款近300万元!

案件大致经过:该公司2017年—2018年账外取得电动车及配件的销售货款,未申报纳税。2017年通过个人账户收取销售货款12,193,078.70元,其中11,495,378.70

下载APP阅读全文
【版权声明】本文为网络转载文章,若有权属异议请联系我们删稿。您可以通过官网(www.rong360.com)下方“联系我们”页面,与我们取得联系。

 

 

产品推荐

工银途牛牛人信用卡(金卡)

7128人申请 推荐指数:
  • 特权:金卡免3年年费
  • 优惠:途牛网全线旅游度假产品98折

 

  • 相关百科

 

 

最新文章