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警告!多家银行严查流水,直接冻结卡片!

编辑:benk  来源:卡社区助手 2020-10-26 10:15

近日,多家银行相继出现了疑似触发反洗钱监管的问题。轻则银行客服打电话询问银行卡流水过多原因,重则直接封卡,不是封信用卡,而是冻结储蓄卡

目前,广发、兴业、平安、工商等银行相继出现问题。

某位卡友反映兴业银行来电询问其兴业结算卡是否为本人使用,并详细了解了最近频繁使用第三方支付收付款的原因。该卡友表示自己最近一个月收款也就在10万元左右,并没有大额交易,而且最让人难以置信的是竟然是兴业本地网点来的电话,这就充分说明了是网点在查大额交易,为了做好反洗钱的排查工作。

另一边工行开始大规模排查储蓄卡的交易流水,某卡友发帖称,自己的储蓄卡突然被锁定了,而且还致电询问具体行业,并让他到工行网点解封。

此前招商银行由于储蓄卡绑定了刷卡机,连同信用卡一起封卡降额,所以要注意规范用卡,在今年央行严格监管的趋势下,各家银行压力都不小,结算卡尽量使用四大行借记卡较为稳妥。不过从目前的情况来看,四大行并非绝对保险。

除了流水过大会有问题,收款的时候如果收到有问题的资金,储蓄卡也会冻结

随着大数据产业的发展,互联网技术发展迅速,信息技术化水平不断提高,信息资源得到最大程度的共享,金融监管会逐步加强

近年来,我国个人信息泄漏事件屡禁不止,伴随银行客户信息泄露而引发的犯罪问题也日趋升高,银行客户信息泄露问题已然是新的社会公害。所以监管机构加强监管是必然。

那么面对日益严控的监管,我们到底应该如何去规避问题引起不必要的麻烦?

1、有刷机的朋友,且大部分非真实交易的,千万不能再绑定有信用卡的银行的储蓄卡了,比如你有招行的信用卡,千万不能再绑定招行的储蓄卡了;

2、绑定刷机的储蓄卡尽量选择小众银行,因为银保监对国有大型银行的监管要求会更高,他们为了做出行业榜样,排查力度也会更大。

3、多刷线上交易美化信用卡账单,目前排查范围主要是集中在线下交易,我们可以通过线上交易渠道来消费刷卡。

4、多准备几张储蓄卡,有备无患。

 

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