简单三步筛选法，帮你选出绩优的QDII基金

       本文系融360专栏作者“茗禾君悦”原创作品，仅代表作者个人观点，不代表融360官方立场，转载请联系作者授权。

　　在我国外汇市场管制严格的前提下，目前，QDII基金是投资海外资产的最简单方式。要筛选出性价比高，适合自己的QDII基金，那就先要确定自己要投资全球哪种类型的资产。

　　现在市场上有接近200只QDII基金，简单分类一下，从投资范围来看，大概有三类QDI基金：

　　全球股票类：主要投资于全球各国的股票，如美股，港股，甚至是瑞士的股票；

　　亚太股票类：主要投资子亚太区的股票，如香港，台湾，韩国

　　新兴市场类：主要投资于新兴市场公司的股票，如反映金砖四国股票市场状况的指数基金。

　　要从众多QDII基金中筛选出1到2只基金定投，还需花点时间，但运用三步筛选法挑选基金，就会比较简单高效。

　　第一步，确定入选范围，把历史涨幅作为筛选指标进行第一轮筛选。

　　主要方法是参考历史涨幅，包括成立以来的涨幅、近3年涨幅、近1年涨幅，每类涨幅各挑选出20只基金备选。最后从三类涨幅中挑选出重复度较高的几只基金进行备选。

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　　在我国外汇市场管制严格的前提下，目前，QDII基金是投资海外资产的最简单方式。要筛选出性价比高，适合自己的QDII基金，那就先要确定自己要投资全球哪种类型的资产。

　　现在市场上有接近200只QDII基金，简单分类一下，从投资范围来看，大概有三类QDI基金：

　　全球股票类：主要投资于全球各国的股票，如美股，港股，甚至是瑞士的股票；

　　亚太股票类：主要投资子亚太区的股票，如香港，台湾，韩国

　　新兴市场类：主要投资于新兴市场公司的股票，如反映金砖四国股票市场状况的指数基金。

　　要从众多QDII基金中筛选出1到2只基金定投，还需花点时间，但运用三步筛选法挑选基金，就会比较简单高效。

　　第一步，确定入选范围，把历史涨幅作为筛选指标进行第一轮筛选。

　　主要方法是参考历史涨幅，包括成立以来的涨幅、近3年涨幅、近1年涨幅，每类涨幅各挑选出20只基金备选。最后从三类涨幅中挑选出重复度较高的几只基金进行备选。

　　这步需运用基金网站上的排名功能进行，好买网、晨星网、天天基金网都可以，看自己的习惯，我比较习惯用天天基金网。

　　在天天基金网主网页点击排行，进入基金排行页面，页面显示的有股票、混合等各种基金类型，选择QDII基金进行点击，各种类型的QDII基金就出现在页面上，分别参考成立以来的涨幅、近三年涨幅、近一年涨幅进行第一轮筛选。

　　按照这种方法筛选，有5只基金在三次筛选中都在榜单上，特别说明的是，在近一年基金涨幅的筛选中，油气类的基金涨幅居前，考虑到市场的特殊性，将近一年涨幅的筛选扩大到涨幅靠前的前30只基金。通过筛选，以下5只基金进入备选基金池。

　　1.广发纳斯达克100指数（270042），成立以来涨幅 182.46%、近三年涨幅83.34％、近1年涨幅28.99％；

　　2.国泰纳斯达克100ETF （513100），成立以来涨幅167.30％、近三年涨幅83.37%、近一年涨幅28.58％；

　　3.国泰纳斯达克指数（160213），成立以来涨幅275.57％、近三年涨幅84.14％、近一年涨幅27.60％；

　　4.嘉实美国成长股票（00043），成立以来涨幅96.50％、近三年涨幅58.60％、近一年涨幅24.76％；

　　5.工银全球配置（486001），又叫工银中国机会全球，成立以来涨幅101.63％、近三年涨幅51.88％、近1年涨幅15.96％。

　　第二步，按QDII基金的投资领域，进行第二轮的筛选。

　　以上五只基金中，从基金的名称可以看出，前三只基金即广发纳斯达克100指数、国泰纳斯达克100ETF、国泰纳斯达克指数，应该都是跟踪投资美国纳斯达克指数的基金，只不过分属于国内不同的基金公司。

　　三只基金都是指数基金，国泰纳斯达克100ETF，是场内基金，即在证券公司开户，只能在场内购买。广发纳斯达克100指数，属于场外基金，单日投资上限50万元，开放赎回。国泰纳斯达克100指数，开放申购开放赎回。

　　这三只基金在投资领域上，都属于同类型基金，选择一种作为投资标的即可，无需重复投资。就我个人而言，不喜欢场内投资的方式，因为要时刻关注行情，没有那个时间，喜欢定投基金这种方式的我，果断放弃国泰纳斯达克100ETF。

　　另外两只基金，从成立时间、基金规模、基金评级、阶段涨幅、分位排名来看，两只基金相差不大，挑选一只自己熟悉的基金公司的基金就可以了。

　　嘉实美国成长股票，主要投资于美国大盘成长型股票，在股票选择及组合构建方面均运用量化投资方法，并结合风险管理手段，力争获取长期资本增值。持仓股票有亚马逊、苹果、微软、谷歌、英伟达、facebook、波音等公司。

　　工银全球配置，投资范围包括在香港等境外证券市场上市的中国公司股票，全球范围内受惠于中国经济增长的境外公司票，以及政府债券、回购、股票指数期货、外汇互换及其他用于组合避险或有效管理的金融衍生工具。

　　主要持仓股票有腾讯控股、阿里巴巴、建设银行、亚马逊、微软、谷歌、中国生物制药、facebook等。

　　从以上单只基金情况来看，进入第二轮筛选的5只股票，有四只主要投资美股，另外一只主要投资港股，仔细看几只基金的持仓明细，几只基金投资的重仓股票相似度也很高。

　　这轮的筛选，只是按自己的购买喜好，淘汰了一只场内基金，即国泰纳斯达克100ETF，其他基金从投资领域来看，嘉实美国成长股票和另外两只纳斯达克指数，都是投资的美国股市，工银全球配置主要投资在港股。

　　第三步，按照基金类型和市场行情挑选基金。

　　三只投资领域相同的基金，广发纳斯达克指数和国泰纳斯达克指数都是指数基金，嘉实美国成长股票属于主动型基金，众所周知主动型基金要靠基金经理来管理，而基金经理又有很大的不确定性。所以三只基金中，按个人喜好，我会选择国泰纳斯达克100指数基金。

　　工银全球配置和国泰纳斯达克100指数两只基金，投资的公司有相同的，比如都持有亚马逊、微软、谷歌等公司，但配置的侧重点却不尽相同，工银全球配置的腾讯、建设银行等侧重于港股的好公司，国泰纳斯达克侧重于美股的科技公司。两只基金的配置虽略有重合，但也是各有侧重，并不矛盾。

　　按照我的思维方式，最终会选择国泰纳斯达克100指数（160213）和工银全球配置（486001）作为投资的标的，以定投的方式进行投资。

　　很多人会有顾虑，现在上车投资美股和港股会不会刚好在最高点，这两年，美股和港股一直涨的不错，美股的慢牛行情也是破了历史记录。市场很难判断，我等不是神仙，不可能刚好买在最低点，卖在最高点。

　　这个点位的问题，只能依靠投资策略来解决，不择时的智能定投就是很好的投资方式。以国泰纳斯达克100指数为例，普通定投，近三年定投收益率为44.89％，而采用智能定投，近三年投资收益率为50.91。

　　采用智能定投的方式投资全球优质资产，是可以去尝试的。但如果还是对目前美股港股行情有利疑虑的，可以把两只基金放在自选基金中，持续观察，找到合适的时机再出手。

       作者：茗禾君悦    微信公众号：茗禾君悦（ID：minghejunyue）

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