基金的累计单位净值

累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额

举例说明：2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元，则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

考虑到中国市场上基金本身具有的“巨额分红”特色，基金的累计净值并不能作为衡量基金“总收益”的标准。因为红利再投资相当于放大了基金规模，这相当于给基金做了一次美容而不是整容。

例如：一只成立了3年的基金，其当前净值是3元，三年的红利是3元，那这个基金的累计净值就是6元。然而，巨额分红后该基金的累计净值还是6元，净值则变为3元（3元为巨额分红）。一个月后，该基金的业绩增长了10%，其净值增长至3.3元，而累计净值仅为6.3元，累计净值增长为5%。