基金的单位净值

基金单位净值=（总资产-总负债）/基金单位总数

1. 总资产指基金拥有的全部资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

2. 总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。

3. 基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

举例说明，某基金的资产总额为10亿元，负债2亿元，，按基金份额为1亿份来算，其基金单位净值为：（10-2）/1=8元/份。

基金单位净值每天都是变化的，投资者可以在开放日的时候参考上海、深圳证券交易所的交易时间内公布的净值进行操作。需要注意的是，若于当天下午3点前操作，则按当天的单位净值结算，否则将按第二天的单位净值。如遇节假日，则需要顺延。

例如，在常用的基金网站上，都会列出某只基金的单位净值：

上图显示，该基金在2020年11月4日的单位净值为5.5178元每份，也就是说，1000元可购买1812份（这里未计算交易相关费用）该基金。