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基金的各项费用

编辑:财富君  来源:融360专栏 2021-02-01 16:58

基金的费用:

一. 运营费用:基金在运作过程中发生的费用,主要包括管理费、托管费等其他费用,这些费用直接从基金资产中扣除。

      1. 管理费:基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬,不同基金的支付标准不同。例如,通常情况下基金规模越大管理费率越低,基金风险程度越高管理费率越低等。每日计提的管理费=计算日基金资产净值×管理费率÷当年天数

      2. 托管费:基金托管费是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。每日计提的托管费=计算日基金资产净值×托管费率÷当年天数。

      3. 运营费:基金运作中的重要成本费用,不同类型投资策略的基金,在经营费用上的差别非常大,上述运营费用及收费方式等都应在基金的招募说明书中公布。

      4. 其他费用:其他费用包括注册登记费、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息披露费和持有人大会费等。

二. 税金:通常情况下基金投资者会涉及到三种税金,主要包括所得税、交易税和印花税。目前我国对个人投资者暂未征收所得税和印花税,而基金管理人也在投资时缴纳了交易税,因此投资者暂时不需要缴纳这些税金。

三. 认购和申购费:认购和申购费用均是在购买基金的时候产生的费用,其区别在于认购是针对于首发(新)基金的,申购是针对于非首发(旧)基金的。

      1. 认购费:投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费,开放式基金的面值一般为人民币一元。认购费用=认购金额 -认购金额/(1+认购费率)

      2. 申购费:投资者在基金成立后的存续期间,基金处于申购开放状态期内,向基金管理人购买基金份额时所支付的手续费。申购费用=申购金额×适用的申购费率

四. 赎回费:在开放式基金的存续期间,已持有基金单位的投资者向基金管理人卖出基金单位时所支付的手续费。赎回费用=赎回总额×赎回费率


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