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刷卡套现原来是这样被银行发现的!你要小心了

编辑:Peter  来源:小小金融 2018-07-30 11:22

  现在的年轻人,谁手上没几张信用卡,这些信用卡都是用来买买买的吗?并不是,很多卡友办理多张信用卡的目的并“不纯洁”,不是为了刷卡消费,而是为了套现。可是,银行也不是那么好骗的,它们是如何判定你信用卡套现的呢?今天小小金融来为朋友们讲解下。

  一、银行发现套现是可以通过数据发掘来识别

  正常的信用卡消费是小额多次多样。而信用卡套现则主要是大额少次单一,且刷卡时间一般是在账单日之后的几天内。这些基于刷卡行为的不同都会引起银行的注意。

  一般出现这样的情况,银行的第一反应是你的卡是不是丢掉或被人盗刷,数据识别虽然可以很容易地发现反常的刷卡行为,但后续的鉴定则需要人工进行,这是需要成本的,所以对于小额的套现行为,银行很多时候是放任的。

  二、银行还可以通过刷卡行为来识别反常的刷卡行为

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