本文系融360专栏作者“笔叔谈财”原创作品,仅代表作者个人观点,不代表融360官方立场,转载请联系作者授权。
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下跌也是好事情,无需恐慌。
经过连续的大幅回调之后,现在无疑迎来了基金定投的好时机。
除了无脑的买入沪深300、中证500指数定投以外,我们也可以考虑另一个投资的好标的——红利指数基金。
红利指数基金,就是专门投资那些高分红股票的指数基金。
比如上证红利指数基金,就是买入上证红利指数成份股,这些成分股由现金股息率最高、分红比较稳定,且具有一定规模和流动性的50只股票组成,是上证A股市场真正的核心优质资产。
它综合反映了上海证券市场高红利股票的整体走势,并每年根据最新排名优胜劣汰,具有较高的投资价值。
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基金买的的是一篮子的股票,所以选股很重要。而红利指数专门买入高现金分红、高股息率的股票。
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下跌也是好事情,无需恐慌。
经过连续的大幅回调之后,现在无疑迎来了基金定投的好时机。
除了无脑的买入沪深300、中证500指数定投以外,我们也可以考虑另一个投资的好标的——红利指数基金。
红利指数基金,就是专门投资那些高分红股票的指数基金。
比如上证红利指数基金,就是买入上证红利指数成份股,这些成分股由现金股息率最高、分红比较稳定,且具有一定规模和流动性的50只股票组成,是上证A股市场真正的核心优质资产。
它综合反映了上海证券市场高红利股票的整体走势,并每年根据最新排名优胜劣汰,具有较高的投资价值。
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基金买的的是一篮子的股票,所以选股很重要。而红利指数专门买入高现金分红、高股息率的股票。
而能保持高现金分红、高股息率,这些股票都很不错,基本上是些大盘蓝筹股,优质企业。
所以红利指数的成分股可以说是市场上真正的核心优质资产,具有投资价值。
同时,股息也很重要,特别是长线投资的收益,除了来源了股价上涨以外,还有一部分来自股息分红,这一部很多人不重视,给忽略掉了。
美国沃顿商学院金融学教授西格尔对1871~2012年,长达近150年的股票收益做了测算。
测算的结果为:股票平均收益率为6.48%,其中平均股息率为4.4%,占了非常大的比重。
由此可见股息对收益的重要性,我们不可不重视。
在投资中,有些基金经理就专门采用高股息、高分红策略来做买卖。
有统计显示,在1999年~2016年的美股市场,利用分红策略做投资,能跑赢市场16%。
回测A股市场的历史数据,利用红利策略同样跑赢了市场。
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那么定投红利指数的历史收益到底怎么样?我们可以做个数据模拟。
笔叔以2007年1月1日为起始日,每月1号为定投日,到2017年1月1号结束。
分别计算出沪深300、上证红利指数、中证红利指数、深证红利指数的收益率为39.94%,40 .4%,51.38%和44.1%。
从结果来看,三大红利指数收益率都比沪深300要高。
再来看下红利指数的抗跌性。
2015年6月到2016年2月,上证指数从5100多点一路下跌到2600来点。
在这一单边下跌的市场中,红利指数表现出一定的抗跌性,其中上证红利投资收益小幅不及沪深300;深证红利指数和中证红利指数,都比沪深300抗跌。
总的来看,红利指数历史表现和沪深300比较,收益高,熊市还抗跌。
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红利指数基金具有投资的价值,目前我们可以投资的有上证红利、中证红利、深证红利、以及标普A股红利指数。
如果你打算长期持有,可以考虑投资这些红利指数基金。
当然最好的投资方式还是定投。
特别是对于缺乏投资经验,每月结余有限,又需要为将来买房、买车、子女教育、养老等积累资金的人来说,基金定投无疑是一种比较好的投资方式。
我们可以将每月生活必要支出外的闲置资金来投资,既能强迫储蓄,又不会造成经济上额外的负担。
还能积少成多,使小钱变大钱,用以应付未来用钱的开支。
最重要的,定投能够培养我们的理财意识和能力。
至于具体选择哪一个红利指数基金来定投,笔叔认为其实很容易选择,大家可以优先入手被低估的中证红利指数、深证红利指数,还有标普A股红利指数也很不错。
比如华宝标普中国A股红利(501029)、富国中证红利指数增强(100033)、工银深证红利联接(481012)等。
这些基金大家可以参考下,不构成任何的投资建议。
同沪深300,中证500这类宽基指数相比,红利指数不适合短期操作,所以我们要做好长期投资的准备。
如果有了长期投资的打算,现在可以慢慢买入,切记不要一次性全部买入,最好是先建个底仓,然后再定投即可。
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